Как можно вернуть деньги?

Как вернуть деньги на карту после ошибки или мошенничества

Банальная опечатка или тонкая мошенническая афера – и вот уже ваши деньги улетают совершенно не тому человеку, которому вы хотели бы их перевести. Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника или просто переведенные по ошибке, и как это сделать?

Возможна ли отмена перевода

По Интернету гуляет множество мнений. Обнадеживающих или расстраивающих.

Помните – если вы сделали ошибочный перевод, у вас нет времени читать отзывы и сравнивать мнения. Действуйте по инструкции ниже, и тогда в 99% случаев вам удастся вернуть назад свои кровные.

Отмена перевода действительно возможна во всех крупных банках.

№1 Отмена перевода через онлайн-банк

Самый быстрый и простой способ. В 90% случаев платеж производиться не сразу – и у вас есть несколько секунд, чтобы нажать отмену.

В браузерном онлайн-кабинете такая кнопка высвечивается рядом с кнопкой подтверждения платежа.

С мобильными приложениями все немного сложнее – не у всех есть данная опция. Поэтому со смартфона все-таки лучше переводить средства по уже проверенным шаблонам.

№2 Если платеж успел уйти

Важно понимать, что, возможно, он ушел «только на бумаге». Несмотря на то, что операция проводится онлайн, отправка средств занимает определенное время. Недаром многие банки предупреждают, что межбанковские платежи могут занимать до 5 рабочих дней.

Если отменить платеж через онлайн-банк не удалось, придется подавать заявление в банк. Существуют несколько сценариев:

  • Написать в службу тех.поддержки – вариант для тех, кто никак не может приехать в офис и невероятно стесняется/боится общаться со службой поддержки. Важно отличать онлайн-чат и письмо в тех.поддержку. Вам нужен именно первый вариант. Письма, даже в самых шустрых банках рассматриваются по несколько дней, и драгоценное время будет упущено.
  • Позвонить в банк – удобный вариант, но работает далеко не со всеми банками. Например, отмена перевода Сбербанка в 99% случаев потребует именно посещения офиса и подачи личного заявления. Но попробовать стоит, потому что это сэкономит вам время. При звонке потребуется назвать ФИО и кодовое слово, по которому оператор определит, что это реально ваш счет.

Полезный лайфхак №1! Сейчас у многих банков на звонки отвечает робот, который просит назвать причину звонка. Говорите именно, что вам нужен оператор. Если вы попытаетесь объяснить роботу, что вам нужно вернуть деньги на карту или совершить отмену перевода, вам сообщат, что по закону это невозможно.

Но это не совсем верно. Перевод средств занимает некоторое время. И несмотря на то, что в кабинете у вас может стоять оповещение «Исполнено», деньги, возможно, еще не отправили с карты.

Сообщите, что вам нужен именно оператор, чтобы вас перевели на живого человека, который сможет вникнуть в ситуацию.

  • Написать заявление в офисе банка – самый надежный способ. В заявлении нужно указать данные счета и причину, по которой нужна отмена перевода (например, нужно вернуть деньги, потому что ошибся номером).

Полезный лайфхак №2!

Необходимо предоставить доказательства того, что перевод именно ошибочный. В противном случае любой человек мог бы, например, приобрести у вас товар, а потом запросить возврат.

Если вы ошиблись номером, речь наверняка идет буквально об 1 – 2 цифрах. Возьмите с собой выставленный счет с правильными реквизитами, чтобы показать, что вы действительно собирались перевести средства на похожий номер.

Если речь идет о том, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, тут ситуация несколько сложнее, и ее мы разберем подробнее. Но в любом случае возьмите с собой доказательства мошенничества – например, переписку.

Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту мошенника

Как ни странно, в большинстве случаев вернуть на карту деньги, если ошибся номером проще, чем в случае мошенничества. Хотя, казалось бы, в данном случае речь идет о преступлении.

А инструкции в интернете часто еще больше запутывают пострадавших. Мы изучили несколько банковских сайтов, и, например, у одного только «Сбербанка» нашли две официально, но прямо противоречащие друг другу сообщения – о том, что деньги не вернут, если вы сами перевели их мошенникам, и о том, что вернуть их все-таки можно.

Какие нюансы надо учитывать?

  • не на все случаи распространяется страховка – в 90% случаев отказ идет именно потому, что пострадавший, не разобравшись, пытается применить программу страховки счета. Она действует только, если средства были переведены со счета третьим лицом. Если вы сами совершили перевод, страховка не действует. Значит ли это, что ситуация безвыходная? Нет. Вернуть деньги, переведенные на карту мошенника можно.
  • воспользуйтесь инструкцией выше – позвоните в банк или посетите офис и напишите заявление на возврат финансов. Если средства еще не ушли из банка, их вернут на счет. Правда, карту заблокируют, потому что она считается скомпрометированной, и нужно будет 1 – 2 недели ждать перевыпуск. Но, согласитесь, это малая цена.
  • подавайте заявление в полицию – это вариант на случай, если переведенная сумма все-таки успела уйти. Часто речь идет о переводе в другой банк или даже в какой-нибудь интернет кошелек, и банковское учреждение просто не может самовольно взять и «изъять» средства у другой организации.

В каком порядке действовать, чтобы успеть?

Если вы не успели отменить платеж онлайн, в любом случае сначала лучше позвонить – это быстрее, чем идти в офис, даже если он находится у вас под окнами. И тем более, если ситуация произошла вечером/ночью. Не ждите утра – за это время деньги уйдут гарантированно.

Только если по телефону ситуацию по каким-то причинам разрешить не удалось или оператор сказал все равно подать физическое заявление, как можно быстрее отправляйтесь в офис и подавайте заявление.

Прямо оттуда поезжайте в полицию и пишите заявление уже там. Напоминаем – обязательно нужно взять с собой все доказательства преступления. Переписку, смс, данные счета мошенника.

Как застраховаться от будущих неприятностей

  • Выбирайтекарты надежных банков – крупные организации действительно заинтересованы в клиентах и стараются им помочь в любой ситуации.
  • Все-таки застрахуйте свой счет – эта услуга стоит недорого (около 2000 в год), при этом вам возместят приличную сумму в случае прямого грабежа или перевода средств со счета без вашего ведома. От ошибочной отправки это не убережет, но исключит примерно 70% причин, по которым люди лишаются средств в ходе мошеннических операций.
  • Внимательно изучите все мошеннические схемы с картами – предупрежден, значит, вооружен. Чем больше вы будете знать о способах вас обмануть, тем меньше риск, что это случится.

Внимание! В последнее время в сети активизировался довольно старый способ обмана, но многие владельцы карт уже стали его жертвами.

Кто-то из ваших друзей в соц.сетях размещает сообщение о произошедшем горе. И не просто просит в переписке перевести средства, а размещает под призывом о помощи довольно убедительное фото своей карточки, с номером и его собственным именем и фамилией.

Это просто подделка, сделанная в Фотошопе за 5 минут. Но выглядит она довольно убедительно. Люди видят фотографию и не сомневаются, что это реальный человек. А в результате приходится искать, как вернуть деньги на карту.

Желаем вам никогда не сталкиваться с подобными ситуациями, но, если вам когда-либо потребуется отмена перевода, вы уже знаете, что делать.

Сохраните эту статью к себе и обязательно поделитесь ей с друзьями в соц.сетях – это информация, которую должен знать каждый!

Интернет-мошенничества: как вернуть деньги если обманули, методы защиты

Вариантов что предпринять, если попал на интернет-мошенничества, как вернуть деньги не так много, но они есть, и за время ведения этого блога накопилась кое-какая информация, которой хочется поделиться, чтобы помочь тем, кто попал в беду.

Рекомендации, собранные в материале, на мой взгляд, могут помочь в таких случаях, как когда мошенники сняли деньги с карты или по каким-то причинам пользователь перевел их на счет жуликов сам.

В материале, помимо пошагового алгоритма и примеров заявлений в банк и полицию, рассмотрим варианты разводов, как защититься от этого и попытаемся выяснить, можно ли вычислить мошенника по номеру карты.

Содержание

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.

Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.

Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.

Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.

Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.

Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.

Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.

При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.

На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.

В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.

В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.

В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Стоит отметить, что присваивать деньги, которые попали одним из способов на вашу карту, не стоит, так как доказать, что держатель не является участником преступной схемы по обналичиванию денег, будет почти невозможно.

Лучше сразу обратиться в службу безопасности банка и следовать указаниям специалистов.

Что делать, если мошенники сняли деньги с карты?

Если же вы или ваши близкие все же стали жертвами преступления и мошенники списали деньги с карты то не нужно отчаиваться и терять время, чем раньше будут предприняты действия тем больше шансов вернуть утерянные средства.

Что нужно сделать:

Немедленно заблокируйте ее, сделать это можно через интернет-банкинг, горячую линию банка, непосредственно придя в офис кредитной организации, в последнем случае не забудьте взять с собой паспорт.

В отделении банка напишите заявление с требованием отмены проведенной без вашего ведома транзакции. Если злоумышленник списывал деньги для покупки чего-нибудь в интернет-магазине, у вас будет несколько часов. На этот срок средства заблокированы на карте и только по его окончании поступят продавцу.

Обратитесь в полицию. Имейте в виду, к участковому обращаться смысла нет. В нужном отделе заявление может оказаться лишь через несколько месяцев. Писать необходимо в управление «К» министерства внутренних дел РФ.

Запомните, если мошенники списали деньги с карты, очень важна доказательная база и чем она больше, тем больше вероятность, что в полиции и в банке с вами станут разговаривать, скриншоты, выписки, возможно у вас телефон пишет разговоры, тогда запись будет очень актуальна.

Пример заявления о спорной транзакции в каждом банке может быть свое и называться по разному, хотя суть его в одном, начать ход по отмене перевода или снятия денег, подготовил для вас четыре варианта:

Что делать, если перевёл деньги мошеннику сам?

Случаи бывают разные и поскольку аферисты активно применяют методы социальной инженерии может так случится что не заметил как произошло, а уже раз и перевел деньги на карту мошенника.

В этом случае, не нужно паниковать и постараться сразу обратится в офис банка лично:

В отделении предъявите сотруднику свой паспорт, без нервов объясните ситуацию. Запомните, не нужно говорить, что отправил деньги мошеннику на карту, заявите о переводе по ошибке.

Напишите соответствующее заявление предложенное сотрудником и транзакцию аннулируют, в большинстве случаев таким образом можно получите назад свои кровные. Это произойдет, даже если злоумышленник успел потратить деньги, в таком случае у него на дебетовом счете будет отрицательный баланс.

Не могу сказать почему жалобы на мошенничество банки принимать не любят, но это так и сотрудники делают всё возможное, чтобы отказать, ссылаясь обычно на добровольный характер сделанной транзакции.

На исправление же ошибок своих клиентов идут гораздо охотнее, поэтому соврать во благо будет правильнее. Главное, что деньги вернете. Надеюсь, вы поняли, что делать если отправил деньги мошенникам, если нет пишите в комментариях будем обсуждать.

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счёт мошенника?

Поговорим более подробно о том, как вернуть деньги, переведённые мошенникам исходя из частоты задаваемых вопросов, а большинство их про возвраты из сбербанка, Qiwi-кошелька и сервиса Яндекс Деньги.

Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?

Есть подробная инструкция: «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств», утвержденная ассоциацией российских банков и несмотря на то что она от 2012 года, информация актуальна по сей день.

В ней буквально по шагам расписано, как вернуть деньги, перечисленные мошенникам не только физическим лицам, но и частным предпринимателям, компаниям. Выписал для вас часть основных тезисов, которые необходимо применить, а именно:

Читайте также:  Куда подавать заявление по вновь открывшимся обстоятельствам?

После того как факт хищения выявлен полностью обесточьте гаджет, подключённый к дистанционному банковскому обслуживанию. Выньте из него аккумулятор.

Если у вас модель ЭУ, из которой по документам (техпаспорту и пр.) батарею достать невозможно, не делайте этого. Проведите обесточивание, как предписывается по штатной процедуре.

Отзовите перевод, воспользовавшись другим гаджетом и заблокируйте дистанционное банковское обслуживание.

Если отзыв не прошёл, следует немедленно обратиться в банк плательщика т. е. банк со счётом, откуда сняли деньги. Напишите заявление об отзыве платежа, возвращении списанных средств, блокировании ДБО.

Обеспечьте неприкасаемость электронного устройства, которое было задействовано при хищении. Желательно его положить в полиэтиленовый пакет и опечатать, причём процесс заснять на видео либо сфотографировать.

Проинформируйте о хищении средств банки, с которыми у вас имеются договорные отношения, предусматривающие дистанционное обслуживание. Обратитесь к ним с требованием заменить всю ключевую информацию.

Получите у своего интернет-провайдера журнал в электронном виде соединений с интернетом и локальной вычислительной сетью за три месяца до хищения.

Подготовьте в письменной форме объяснение, что делали в ближайшее перед хищением время: какие посещали сайты, скачивали программы, фильмы.

Обратитесь с заявлением в полицию о факте хищения с просьбой возбудить дело.

Напишите исковое заявление в суд.

Перед двумя последними действиями правильнее будет проконсультироваться с юристом, особенно если сумма ущерба большая.

Если заявление в полиции не примут, можно попытаться написать в прокуратуру. По обращению должна быть проведена проверка. Если она закончится в вашу пользу, сотрудник будет привлечён к ответственности.

Все же рекомендую прочитать текст методички полностью это даст более полное понимание что делать в случае, если перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их. Тем более что это утвержденная форма и ее можно цитировать нерадивым работникам банка например.

Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги

Здесь следует сразу оговорится что QIWI заняла позицию “сам виноват” и возвратов по жалобам пользователей не делает, по крайней мере в нашей практике, несмотря на то что на странице поддержки есть методология по действиям пользователей и обещание помощи.

Тем не менее написать или позвонить по телефон техподдержки QIWI кошелька 8 800 707-77-59, все равно стоит, таким образов вы хотя бы заблокируете кошелек жуликов.

С сервисом Яндекс Деньги дела обстоят куда лучше, в большинстве случаях, в зависимости какой оператор примет ваше обращение вопрос разрешается удачно, телефон поддержки 8 800 250-66-99.

Отправить претензию можно на странице Яндекс Помощь, где следует подробно и понятно описать ситуацию, приложить скриншоты чтобы специалисты сервиса могли вас понять и правильно вникнуть в ситуацию, следовательно оперативно помочь.

Поэтому если подытожить и ответить на наиболее часто задаваемый вопрос на блоге, где пользователи интересуются можно ли вернуть деньги отправленные мошенникам, могу сказать однозначно можно.

Что делать, если данные карты попали к мошенникам?

Одной из основных задач аферистов является сбор платежных данных, которые они с легкостью выуживают из граждан в процессе общения. Под ними понимается 16-ти (18-ти) значный номер карты, имя и фамилия владельца, срок валидности (действия), на обратной стороне 3-х значный код безопасности.

Стоит отметить, что номер карты можно передавать третьим лицам для получения перевода, например при продаже вещей через интернет, в этом нет ничего страшного, но передача срока действия и CVC уже компрометирует данные.

Если это произошло и вы не знаете что делать, если мошенники узнали номер карты, просто заблокируйте карту, даже если списания вы не заметили. Заодно лучше позвонить в банк, объяснить, что произошло, а чтобы ситуация не повторилась, выясните причину пропажи данных.

Что могут сделать мошенники зная номер карты:

Узнать ФИО держателя, для этого достаточно начать перевод некоторой суммы на указанную карту и известный банк сам предоставит информацию, как зовут владельца.

Получить доступ к информации в онлайн-кабинете собственника карты в интернет-магазинах, например, AVITO.

Делать покупки на ресурсах, не требующих введения CVV кода и кода от MasterCard SecureCode.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;

не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;

не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;

замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;

не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;

если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Помните что в большинстве случаев причиной утечки данных является сам владелец, поэтому когда по телефону некото пытается узнать “три цифры на обратной стороне” заканчивайте разговор.

Если же поняли что взболтнул лишнего, не поленитесь сразу же заблокировать карточку, а как вернуть деньги переведенные на карту мы уже говорили.

Получится ли найти мошенника по номеру карты?

Обычно пострадавшие пользователи, по крайней мере на моем блоге, наряду с вопросом можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника, уточняют еще и то, как вычислить мошенника по номеру карты и наказать его.

Их конечно можно понять, эмоции и все такое, но например просто подойти к сотруднику банка, сообщить номер карты подозреваемого в мошенничестве лица и узнать необходимые сведения не выйдет, если ваш шурин не капитан ФСБ или хотя бы не начальник МВД области.

Даже если предположить что сотрудник банка пошел навстречу и сказал фамилию держателя карты, что делать с этой информацией, людей у которых совпадают ФИО в стране не одна сотня.

А вычислить адрес, опять же без базы МВД или шурина фсбшника не получится, поэтому не до конца понятна мотивация людей которые спрашивают можно ли вычислить мошенника по номеру карты, что домой к нему поедете…

А если он не подозревает и его используют в темную, как описывал выше в статье, когда на счет поступают деньги а их просят вернуть но на другие реквизиты или карты оформлены на лиц без определенного места жительства или тех кто сидит на зоне.

В общем считаю что лучше не задаваться этим вопросом а приложить усилия по возврату, если попали на развод с переводом денег на карту или иной махинацией, а наказать злоумышленника, как вариант, можно блокировкой карты.

Как заблокировать карту мошенника?

Ввиду недавно принятого закона о противодействии отмывания доходов полученных преступным путем весьма упростилась процедура позволяющая, как заблокировать карту мошенника, так и счет на который он принимает оплату.

Для этого достаточно в банке написать заявление о мошеннических действиях или ошибочно зачисленном платеже, в этом случае банковские работники тоже инициируют блокировку до выяснения.

Вместе с этим заблочить счет можно через сотрудников полиции, по заявлению, но сразу скажу что это долго и чаще всего совсем неэффективно, потому что сами полисмены зажаты в бюрократические тиски и пока они составят все нужные бумажки, сделают запрос в банк, инициируют разбирательство и доведут дело до суда пройдет много времени.

Но подать заявление все равно стоит, его могут попросить приложить к обращению в банк, если оно было по мошенническим действиям, но не забывайте совет, что предварительно лучше обратится со спорной транзакцией.

Ни в коем случае не пытайтесь заблокировать карту афериста самостоятельно с помощью друга хакера, либо через интернет сервисы, предлагающие подобную услугу. Последние вообще стоит обходить стороной, рискуйте быть обманутыми уже ими.

Вывод из вышесказанного можно сделать только один, реагировать, в случае чего нужно сразу, иначе возвращение небольших сумм с материальной точки зрения станет нецелесообразным. Лучше соблюдать меры предосторожности и правила защиты средств на карте от хищения. Надеюсь статья оказалась полезной, если есть что добавить, пишите в комментариях.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO IdeaPad

LENOVO IdeaPad Intel Core i5, 8ГБ DDR4, SSD, Windows 10

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту?

Можно ли вернуть деньги, если добропорядочный гражданин перевел их на счет мошенника? Ответ — да, причем не только через полицию и суды: мошенник вполне способен это сделать добровольно. Для этого не нужно пытаться давить на жалость или совесть — вместо этого нужно действовать силовыми методами (скажем, намекнуть про друзей в полиции). Если преступник чувствует угрозу, ему проще отдать украденное, чем необоснованно рисковать. В остальных случаях вернуть перевод можно при содействии банка после рассмотрения вашего заявления. Чаще возврат производится все же в суде. Особенно сложно вернуть денежные средства, если перевод был сделан на электронный кошелек.

Возможно ли вернуть деньги, если я перечислил их мошенникам?

Да, можно. Причем необязательно делать это через суды или правоохранительные органы — частенько мошенник сам возвращает деньги, если он видит в этом необходимость. Если с первым вариантом развития событий все более или менее понятно, то со вторым — не совсем.

Все дело в том, что мошенник прекрасно понимает, какой ущерб он наносит своим жертвам. Он также понимает, что малейший просчет или неосторожность с его стороны в конечном итоге может привести к тюрьме. И вору прекрасно известно, что в деньгах нет смысла, когда вся обеспеченная чужими страданиями жизнь катится вниз из-за лишения свободы.

Поэтому, как только «пахнет жареным», мошенник частенько решает вернуть деньги, чем рисковать ради относительно небольших сумм. Условно говоря, если среди 5-ти жертв одна из них заявляет, что она обратится к знакомым в полицию, лучше вернуть ей деньги и сохранить средства от остальных четырех жертв, чем рискнуть и потерять все.

Так что же делать пользователю, если он перевел деньги на карту мошенникам? Все просто: нужно донести до вора, что ему же будет хуже. Вполне можно сказать, что у вас дядя работает в прокуратуре или муж — полицейский. Если мошенник допустил хотя бы минимальную неосторожность, которая может вывести его на чистую воду — он скорее сам переведет деньги во избежание возможных проблем.

Справка: способы возврата денег также сильно зависят от способа перевода. Так, например, при отправке денег на кошельки Qiwi или Яндекс Деньги вам может помочь техподдержка сервиса, а при денежном онлайн переводе помочь способен сам банк, обслуживавший транзакцию.

Как действовать, если перевел деньги мошеннику?

В первую очередь не нужно паниковать — мы уже поняли, что все можно вернуть. Сейчас мы разберемся в зависимости от способа перевода, что делать в такой неприятной ситуации.

До обращения в полицию постарайтесь воздействовать на преступника самостоятельно. Ни в коем случае не пытайтесь давить на совесть или жалость — мошенники такое полностью игнорируют.

Кроме того, таким образом можно лишь подстегнуть их уверенность в своей безнаказанности, т.к. вы в такой ситуации выставляете себя в роли более слабого. Наоборот, нужно занять позицию более сильного, и действовать нужно соответственно — только, разумеется, без угроз физической расправы (в суде это будет явно вам не на пользу). Если преступник поймет, что напал «не на того», он скорее вернет деньги обратно, чем будет идти на риск оказаться в СИЗО.

Как вернуть деньги, перечисленные мошеннику на карту Сбербанка?

Банковские организации нередко разрешают отменить транзакцию. Однако, для этого нужно поторопиться — если вы напишете заявление спустя несколько дней после перевода, банк вам скорее всего откажет в удовлетворении запроса. Максимальный срок подачи заявления — сутки после совершения операции.

  1. Явитесь лично в отделение Сбербанка, предъявите сотруднику организации паспорт, после чего попросите заявление на отмену платежа по причине возникновения ошибки;
  2. В документе вы можете указать как настоящую причину (мошеннические действия), так и просто написать, что это был «перевод, совершенный по ошибке». Мы рекомендуем использовать именно второй вариант: если банковское руководство видит жалобы на мошеннические действия, оно предпочитает сразу отказать в удовлетворении запроса на основании добровольного характера транзакции. Если же перевод был «ошибочным», юридически банку сложнее отказать в удовлетворении запроса. Также в заявлении укажите ваше ФИО и контактные данные, номера карт, между которыми производилась транзакция, время операции и ее номер (можно посмотреть в выписке по истории переводов);
  3. Если банк удовлетворяет запрос, вам на карту вернут деньги, а со счета мошенника автоматически будет изъята нужная сумма. Если он ее уже успел потратить, дебетовый счет преступника получит отрицательный баланс;
  4. Если ваше заявление получило отказ — такое случается достаточно часто, — обращайтесь в полицию по делу о мошенничестве (скачать образец заявления). Все документы, свидетельствующие о вашем походе в банк, приобщите к материалам дела — это сыграет положительную роль при формировании иска.

Теперь должно стать понятнее, как вернуть деньги на карту Сбербанка, если пользователь перевел их мошеннику.

Вообще перевод сразу на карту мошенники используют редко, т.к. такой способ получения денег чересчур «деанонимизирует» преступника. Как правило, просьбу о переводе сразу на карту практикуют неопытные преступники. Часто такое можно встретить на Авито и подобных ему площадках.

Возврат денег в случае перевода на Qiwi-кошелек или Яндекс Деньги?

Сразу обозначим один важный момент: возвращение денег в таком случае возможно только по «доброй воле» преступника или же через суд. Техническая поддержка электронных платежных систем крайне редко возвращает деньги на кошелек, т.к. сотрудникам технического отдела нужно еще как-то качественно доказать факт мошенничества. Ссылка на аккаунт, скриншоты переписки, записи разговоров — все это не может служить доказательством обмана, т.к. все эти «доказательства» легко подделать.

И все-таки в службу поддержки написать нужно: иногда запрос удовлетворяют, но, что еще более важно, аккаунт мошенника после рассмотрения заявления блокируется. Так вы убережете всех возможных будущих жертв от обмана. Связаться со службой поддержки киви-кошельков можно по телефону 8 800 707-77-59 (звонок обслуживается бесплатно), Яндекс Деньги 8 800 250-66-99.

Далее, постарайтесь надавить на преступника вышеуказанными методами, чтобы он сам под влиянием страха вернул вам деньги. Если это не сработало, а сумма перевода была приличная (от 10 000 рублей) — смело обращайтесь в полицию. Разговор со службой поддержки, скриншоты разговора с мошенником, полный перечень всех известных данных о преступнике — все это нужно приложить к заявлению, т к. это поможет полицейским установить личность нарушителя.

Читайте также:  Как взыскать зарплату через суд?

Как не стать жертвой мошенников?

К сожалению, невозможно на все 100% обезопасить себя от мошеннических действий. Однако, чем более будет аккуратен и недоверчив пользователь, тем меньше шансов, что его удастся обмануть. Вот несколько простых советов, следуя которым можно снизить шансы попасть на вора:

  • Ни в коем случае не переводите деньги в качестве аванса. Никогда и нигде. Преступник может выдумать самую сложную ситуацию, в рамках которой без аванса ну просто невозможно провести сделку. Например, мошенники часто используют такой прием: размещают объявление о продаже товара на площадке Авито, и цену делают ниже среднерыночной. Каждому позвонившему сообщается, что спрос на товар очень-очень высок — буквально в течение пары часов он уже будет продан. И, разумеется, «выходом из проблемы» может стать аванс в качестве бронирования. Товара, как и самого продавца, более не увидеть;
  • Не пользуйтесь интернет-магазинами без хорошей репутации. У сайта обязательно должен быть защитный сертификат «htpps» — это хотя бы в небольшой степени защищает ваше интернет-соединение и вводимые данные. Посмотреть сертификат можно в адресной строке вашего браузера;
  • Если вам обещают что-то очень выгодное — хороший товар по низкой цене, выигрыш в лотерею и т.д. — хорошенько подумайте: а что бы я делал, оказавшись на месте продавца? Так вы сразу поймете, что, если бы у продавца был бы столько хороший товар, он бы не продавал его за столь маленькие деньги — или товар вовсе не так хорош. Если бы лотерея действительно была бы выигрышной, он бы не пытался это продать, а сам бы пользовался ею и т.д. Примеров масса, а суть сводится к одному: мотив злоумышленника легко раскусить, если объективно посмотреть на ситуацию;
  • Не сообщайте никому пароли из смс-сообщений, пин-коды и т.д. Если вам звонит сотрудник банка, говорит, что якобы у вас заблокирован счет, и для сохранения денежных средств нужно озвучить код из смс — будьте уверены, вам звонит вовсе не сотрудник банка. Он никогда не попросит назвать конфиденциальные данные;
  • При проведении сделок будьте недоверчивы. Отстаивайте свои интересы, не соглашайтесь на комфортные для второй стороны условия. Мошенники при оказании даже малейшего сопротивления, как правило, сдаются, настоящие же продавцы или покупатели ищут консенсус.

Вывод

Даже в самой сложной ситуации вернуть деньги можно. Возврат возможен как при содействии правоохранительных органов, так и «по доброй воле» мошенника — правда, в таком случае на него нужно надавить (например, сообщить про друзей в прокуратуре).

Возврат денежных средств, переведенных на карту, можно сделать при помощи банка — для этого нужно написать заявление в отделении организации в течение 24-х часов с момента транзакции, перевод на электронный кошелек можно вернуть только через суд. Чтобы не попасться на обман, нужно быть максимально недоверчивым, особенно в тех случаях, если вторая сторона сделки предлагает чересчур выгодные условия.


Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на телефон или карту – способы возврата украденных денежных средств, если аферисты их сняли с кредитки Сбербанка

В целях экономии средств на оплату товаров или из-за отсутствия подходящей продукции в магазине, люди оформляют покупки в интернете и социальных сетях. Большинство организаций и дистрибьюторов в интернете соблюдают законы РФ. Однако на фоне успешных и чистоплотных бизнесменов потребитель сталкивается с аферистами. В таких ситуациях нужно знать, как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту.

Распространенные схемы мошенников с картами

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

Перевод на чужую карту

Основной аспект, порождающий обман – высокая доверчивость граждан к незнакомым личностям. Отягчающий фактор – низкий уровень бдительности, который выражается в отказе изучать и проверять реквизиты потенциального поставщика.

Мошенники разрабатывают новые схемы воздействия на психику человека с целью незаконного обогащения.

К распространенным относятся:

  • фиктивная реализация продукции, в т. ч. б/у, с высоким спросом и ценой;
  • мнимая благотворительность, сборы на лечение людей или животных;
  • оплата вебвинаров, курсов для улучшения комфорта жизни и т. п.;
  • объявления о попавших в бедствие друзьях и родственниках, которым срочно требуется денежная помощь.

Невзирая на применяемый метод, аферист использует «три кита» психологических факторов – доверчивость, алчность, недальновидность.

Незаконное списание средств

В интернете распространен миф о том, что мошенники могут снять деньги с карточки на основании информации её номера.

Держателям банковских продуктов не стоит волноваться, т. к. для совершения транзакций аферисты должны дополнительно располагать следующими данными:

  • Ф. И. О. владельца счета, установленные на лицевой стороне пластика;
  • 3 цифры на задней части – код CVV.

Кроме этих уровней защиты, финансово-кредитные учреждения ввели барьер в виде индикатора, который поступает на телефон. SMS состоит из шести цифр для подтверждения оплаты. Такие действия совершаются, если покупка товара происходит через интернет.

Однако многоуровневой защиты от мошенников не всегда достаточно, чтобы уберечь деньги от злоумышленников. Так, преступники устанавливают в терминалах скиммеры, считывающие номер, Ф. И. держателя и код CVV. На основании полученных данных узнают привязанный к SIM-ке сотового оператора.

Посмотрите видео: “Как наказать интернет мошенника и вернуть свои деньги.”

Абоненту отправляют короткое CMC о фиктивном выигрыше в лотерею, для получения которого нужно отослать код на телефон. Индификатор поступает через 2-3 секунды, держатель карты перелает его мошенникам и, таким образом, преступники снимают последний барьер. После этого совершают списание на крупную сумму.

Перевод на номер телефона

Мошенники также могут обманывать по номеру мобильного телефона.

Такие афёры, как правило, развиваются по двум сценариям:

    Поступление SMS-уведомления о пополнении счета оператора на сумму, к примеру, 200 руб.
    При этом СМС приходит не с короткого номера оператора, а стандартного мобильника. Спустя 30-40 минут поступает сообщение с другого телефона. Суть обращения – перепутали цифры, просьба вернуть деньги. Зачастую схема проворачивается рано утром или поздно вечером, когда есть высокий шанс, что человек находится в расслабленном состоянии.
    Владелец телефона пополняет указанный счет, а затем узнает, что баланс мобильника остался прежним, а SMS о переводе денег было ложным.

На заметку: во избежание мошенничества нужно изучить номер, с которого пришло СМС. Затем проверить баланс своего счета.

Использование электронного кошелька

Вернуть деньги, если перевел на карту мошенника через электронный кошелек возможно только при обращении в суд. Обусловлено это тем, что техподдержка систем в редких случаях восстанавливает баланс, т. к. сотрудникам нужно доказать факт обмана.

Если пользователь предоставит ссылку на профиль обманщика, переписку, аудиозапись разговоров, то есть шанс вернуть деньги. Однако нередко такую доказательную базу подделывают, поэтому существует риск получить отказ.

Тем не менее, в техподдержку следует направить запрос и предъявить свидетельства аферы. По факту рассмотрения заявки аккаунт нечестного пользователя заблокируют. Таким образом, сознательный гражданин убережет других людей от обмана мошенников.

На заметку: экстренная линия QIWI – 8-800-707-77-59, ЯндексДеньги – 8-800-250-69-99.

Алгоритм действий граждан после перевода средств мошеннику

Вернуть деньги, переведенные на карту мошенника в добровольном порядке от афериста сложно, но такие прецеденты в юридической практике есть. Когда потерпевшая сторона начинает публиковать информацию о преступниках в социальных сетях, на форумах, то есть шанс установить личность обманщика. При наличии Ф. И. О. и других сведений о лице можно подавать заявление в органы МВД иск в суд.

Если мошенники сняли деньги с карты, то вернуть их можно по следующей схеме.

Шаг 1: установка личности получателя

Составление заявление участковому позволяет инициировать розыскные мероприятия. Узнать личные сведения о злоумышленнике можно через интернет, т. к. существует вероятность найти других жертв. Собрав полученную информацию, у пострадавшего будет на руках доказательная база и данные преступника.

На этом этапе мошенник связывается с гражданином, т. к. ему грозит статья №159 УК России. Ответственность за преступление карается штрафом до 150 000 руб. и/или лишением свободы сроком до 6 лет. Потерпевшая сторона может сделать возврат перечисленных ранее денег и возместить моральный урон.

Шаг 2: обращение в банк, обслуживающий карту

Если сняли деньги с карты Сбербанка, то вернуть средства можно, немедленно позвонив в организацию. Сотруднику передать информацию. Затем составить заявление об отмене перевода и восстановление баланса. Основание – обман гражданина. Период, в рамках которого можно остановить транзакцию, составляет не больше суток. В ряде ситуаций у держателя счета есть до 60 минут.

Далее, человеку требуется обратиться с письменным ходатайством в банк. На документе получить отметку о регистрации обращения. Финансовому учреждению законодатель разрешил обрабатывать заявления в рамках месяца.

Если средства еще находятся на счету мошенника, ряд банков могут перевести обратно деньги.

Но зачастую Устав таких организаций предусматривает два выхода из ситуации:

  1. Возвращать средства будет владелец счета.
  2. Банковское учреждение на основании судебного постановления отменит транзакцию.

Сотрудники организации вправе оказать содействие в разрешении вопроса, направив уведомление в адрес получателя перевода. В обращении указывается просьба вернуть деньги. Однако исполнение письма преступником маловероятно, т. к. цель действий – воровать средства с кредитных счетов.

К сведению: потерпевшей стороне не нужно принуждать служащих банка передавать конфиденциальную информацию о владельце счета, куда перевели средства. Такие действия сотрудника – незаконны, а оказание помощи в урегулировании ситуации происходит по доброй воле.

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

Шаг 3: заявление в полицию

При наличии копии документов, указывающих на обращение в кредитную организацию, необходимо посетить подразделение органов МВД. В заявлении следует детально расписать произошедшие обстоятельства.

Дополнительно приложить всю информацию о преступнике:

  • переписка – e-mail, SMS, скрину диалогов из социальных сетей;
  • ссылка на аккаунт в интернете;
  • номер СИМ-карты;
  • профиль пользователя на портале по продаже вещей;
  • другое.

В отличие от взаимодействия с банком, где не вправе выдавать конфиденциальные сведения, участковый может делать запрос этой информации. Процедура занимает порядка четырнадцати дней. По факту установления личности мошенника, т. е. того, кто похищал деньги, сотрудники УВД снимают показания. Аферисту предъявляют обвинения по статье №159 УК России. При этом потерпевшей стороне необходимо собрать максимально возможную доказательную базу, чтобы дело не закрыли из-за отсутствия улик.

Шаг 4: подача иска в суд

Вернуть деньги на карту Сбербанка, если перевел мошеннику возможно при наличии информации о получателе перевода. При наличии Ф. И. О. и других реквизитов обманщика, который отказывается добровольно возвращать средства, нужно составить иск.

Заявление подается в органы правосудия по адресу проживания ответчика или по месту совершения преступления.

В тексте документа прописываются сведения:

  1. Копия обращения в банковское отделение для отмены транзакции по счету.
  2. Официальная переписка с мошенником, а также дополнительные доказательства о снятии человеком средств с карты.
  3. При наличии ответа от обвиняемого – приложить в виде копии.

Предмет судебного иска – незаконное обогащение. На основании статьи №1102 ГК России получатель средств обязан перевести обратно деньги, если не оказывал услуг или не поставлял продукцию по цене, указанной в заявлении.

Судопроизводство по таким делам занимает много времени. Однако по результатам расследования в сторону истца выносится чаще всего положительный вердикт. Восстановление баланса на банковском счете осуществляется в полном объеме.

Нюансы возврата денег, украденных с карты Сбербанка

Когда украли деньги с карты Сбербанка, то вернуть их возможно, если действовать быстро. В первую очередь позвонить в финансовое учреждение по экстренному телефону. Оператору необходимо сообщить дату и время транзакции, подлежащую отмене.

После составить письменное заявление и передать в банк. Сделать это следует в рамках суток с момента списывания денег мошенником. По истечении периода быстрое аннулирование перевода банком становится невозможным.

Горячая линия ПАО «Сбербанк» – 8-800- 555-55-50.

Отмена транзакции допускается при условии, что средства списаны без участия владельца счета, т. е. мошенники использовали информацию по карте. В качестве подтверждения заказывается банковская выписка.

Если держатель счета самостоятельно ввел Pin-код в терминале или указал разовый идентификатор при покупке онлайн, то шансы вернуть деньги минимальны. Обусловлено это тем, что банковские организации снимают с себя ответственность за платежи, проведенные владельцами карты.

Что делать, если полиция бездействует – подготовка жалоб

Основную роль в судопроизводстве по делам о мошенничестве с банковскими картами играют розыскные мероприятия. Таким образом, действия участкового или следственного комитета влияют на установление виновных лиц. Без знаний о личности преступника невозможно инициировать гражданский иск, т. к. отсутствие информации о субъекте не позволяет инициировать разбирательство суде.

Если деятельность не проводится в отношении поиска злоумышленников, то дальше кабинета участкового процесс не пойдет. При бездействии полиции потерпевшей стороне следует обращаться в прокуратуру с жалобой.

В документе описать обстоятельства по делу, в т. ч. указание на Ф. И. О. и должность ответственного лица за расследование. В конце заявления изъявить просьбу к сотрудникам ведомства о привлечении служащего МВД к выполнению должностных обязанностей.

Памятка гражданам, как не стать жертвой мошенников

Когда перевел деньги на карту мошеннику, то вернуть по Сбербанку можно, если быстро позвонить в учреждение. Дополнительно нужно зайти в онлайн-кабинет и отменить транзакцию при условии, что напротив платежа есть статус «Исполняется».

Рекомендации экспертов по защите денег от мошенников:

  1. Оплачивать продукцию через Internet у проверенных организаций.
  2. Для одноразовых сделок лучше применять виртуальные карты с небольшим сроком действия. Такой платежный инструмент позволяет ограничивать покупки на определенную сумму.
  3. До исполнения поставщиком всех условий договора не перечислять средства.
  4. Запрашивать сведения из паспорта, в т. ч. фотографии документа.
  5. В социальных сетях, тематических форумах и других местах интернета не стоит публиковать информацию о банковской карте.
  6. При совершении кражи со счета следует заблокировать л/с, а также SIM-ку.
  7. Заранее застраховать средства при открытии вклада.

На заметку: стоимость полиса зависит от объема денег, подлежащих защите. Как правило, период составляет 12 мес. В Сбербанке страховку от мошенников предлагают для сумм от 1500 до 350 000 рублей.

Читайте также:  Работодатель был реорганизован, меня оставили без работы без моего ведома, а трудовая утеряна. Что делать?

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

Защита банковских приложений (мобильный банк) на телефоне

Банковские карточки с бесконтактной схемой оплаты покупок упрощают действия пользователя. Гражданину не нужно вставлять инструмент в терминал и вводить пин-код. Финансовые учреждения устанавливают ограничения в технологии – потребитель может оплатить товар, если сумма не больше тысячи руб. Срабатывание происходит на удалении до 50 мм.

Мошенники изобрели схему, при которой переводят средства, прислонив к сумке жертвы терминал.

Эксперты рекомендуют:

  • купить защитный кожух для мобильника;
  • использовать PayWave или ПайПасс;
  • хранить карты оплаты в чехле, оснащенным фольгированным или металлическим слоем.

Защита от мошенников в интернете

Осторожность и внимательность к деталям при совершении операций нивелирует несанкционированное списание средств с банковского или электронного счета. Если мошенники получат секретные сведения о карте, то могут снимать деньги несколько раз.

Как защитить вклады от мошенников

Вклады на счетах финансового учреждения требуют защиты. ЦБ России опубликовало информацию о незаконном выводе денег порядка 1,9 млрд рублей, в т. ч. с депозитов. При управлении средствами через мобильный гаджет или онлайн-кабинет на компьютере, есть риск неправомочного вывода денег с лицевого счета.

Меры предосторожности:

  • защитить информацию о доступе к накопительному вкладу;
  • один раз в неделю проверять ПК и телефон на вирусное ПО;
  • использовать последние версии браузеров;
  • размещать депозит путем личного посещения финансовой организации.

Основные способы мошеннических действий и как не попасться

Преступные элементы общества с каждым годом разрабатывают новые схемы мошенничества. Гражданам следует проявлять бдительность при безналичной оплате товаров и услуг. Вернуть деньги, если ошибочно перевели мошеннику, сложно. Процедура затратная по времени и нужно обращаться в полицию. Используя рекомендации экспертов, потребители могут самостоятельно защитить себя от незаконного списания денег.

Посмотрите видео: “Как наказать мошенника, которого поймали на “горячем”.”

Как вернуть свои деньги, если столкнулись с мошенничеством

Взаиморасчеты в интернете стали менее защищенными, появилась категория лиц, стремящаяся обманным путем завладеть финансами пользователей. Есть способы вернуть деньги в интернете, но не всем они известны.

Скрытое лицо злодея

Интернет предлагает собственные сервисы платежей, позволяющие удобно провести взаиморасчеты с продавцом. Обязательной является только привязка банковской карты.

В своих преступных деяниях мошенники чаще используют:

  • игровые сервисы;
  • фейковые аккаунты в социальных сетях продажи товаров;
  • системы рассылки кодов на мобильные телефоны;
  • интернет-магазины однодневки;
  • социальные опросы;
  • помощь больным и пострадавшим;
  • лотереи и «счастливые» письма о выигрыше адреса почты;
  • звонок по телефону от предполагаемого родственника, попавшего в неприятную ситуацию, для решения которой срочно нужны деньги;
  • сообщение в социальной сети, с аккаунта друга с просьбой о финансовой помощи.

Вышеперечисленное — основные и распространенные виды обмана, и их количество только растет. Личность преступника завуалирована или абсолютно скрыта и выдавать ее он не намерен.

Мошенники в сети

Но предупредить обман можно и до реализации замысла. Проверка номера счета, аккаунта или мобильного телефона будущего продавца иногда помогает в предотвращении мошенничества. Чтобы не потерять или вернуть деньги в интернете, желательно найти сервисы помощи обманутым, а также базы аферистов.

Доверчивость губительна

От мошеннических действий деньги в интернете, как и в реале, чаще всего теряют самые доверчивые категории граждан:

  • лица с ограниченными способностями;
  • пенсионеры;
  • молодые мамочки, от скуки ищущие подработку на дому.

Есть и особая категория людей, которые сами идут в руки мошенников. Это любители легких денег, халявы, находящиеся в вечных поисках способов «поднять бабла» без усилий.

Этой категорией потенциальных потерпевших при переводе денег движет одна пагубная привычка — алчность. Жажда легких денег туманит разум, чем с удовольствием пользуются обманщики.

Способы возврата денег

Если средства были переведены и осознание обмана пришло слишком поздно, существует несколько способов их вернуть:

  • путем подачи заявления в полицию;
  • через отзыв платежа в банке «чарджбэк»;
  • самостоятельно найти продавца.

Ситуаций много, и каждый случай требует продуманного алгоритма действий. Обманутому больше всего поможет скорость реагирования.

Первые шаги потерпевшего:

  • Сохранить историю транзакций, звонков или чеков. Это обязательно для банка при возврате денежных средств.
  • Отменить транзакцию в банке путем звонка в службу поддержки либо заблокировать карту.
  • Если оплата производится через электронный кошелек, то вернуть деньги в интернете проще. Стоит отменить платеж и написать в службу поддержки жалобу с приложением созданных скриншотов.

Рассмотрим подробнее, как действовать в том или ином случае.

Заявление в полицию

При обращении в полицию проводится проверка. У правоохранительных органов объем ресурсов для установления личности злоумышленника шире. Ход первоначальных действий потерпевшего определяет положительный результат расследования. По истечении 10 дней с момента подачи заявления необходимо в полиции получить решение. Это может быть постановление о возбуждении уголовного дела либо отказ.

Заявление в полицию

Важно, чтобы в документе содержалась фраза, что деньги были переведены именно в результате мошеннических действий. Банки стараются отказать клиенту в возврате, и единственным аргументом для них является постановление о возбуждении уголовного дела.

Учитывая, что обман раскрывается не сразу, иногда проходит много времени. Желательно в полной мере проанализировать обстоятельства произошедшего. Лучшим решением будет сохранить содержимое переписки и данные перевода на счет мошенника. Ни в коем случае не стоит снова пытаться налаживать с ним контакт. Иногда личность афериста заведомо известна, однако это единичные случаи.

Чарджбэк

Способ «Чарджбэк» длителен. Его суть состоит в том, что банк, принявший заявление от своего клиента, рассматривает возможность возврата денег. Система подходит исключительно для международных переводов и платежей. Доказательства все равно необходимы. Срок подачи заявления потерпевшим составляет 120 дней для карт системы Мастеркард и 180 для платежной системы Visa.

  1. Банк – отправитель направляет требование в банк получателя.
  2. Инициируется проведение проверки по установлению владельца счета.
  3. Направляется требование продавцу о возврате денежных средств.
  4. Если владелец не установлен, но факт мошенничества подтвержден, деньги возвращает страховая фирма-партнер. Параллельно банк подает заявление в правоохранительные органы с предоставлением всей имеющейся информации.
  5. Деньги возвращаются на счет покупателя.

Процедура сложная, длительная, и не всегда финансовая организация удовлетворяет требования. Если так и произошло, отказ обжалуется в суде.

Самостоятельный поиск афериста

Последний способ призывает проявить инициативу и включить фантазию. Информирование общественности на форумах и в социальных сетях нередко помогает найти злоумышленника. Все дело в стремлении и желании вернуть свое добро.

Если ход делу дан

Служба безопасности банка по заявлению клиента проводит собственную внутреннюю проверку. Результаты предоставляются исключительно правоохранительным органам по запросу и решению суда.

Стоит понимать, что при установлении личности и нахождении мошенника в другом городе у потерпевшего возникнет необходимость ехать для представления своих интересов. Соответственно, обязательно участие в следственных действиях, поскольку УПК предусматривает инициацию расследования по месту окончания совершения преступления.

Превентивные меры против действий мошенников

Предусмотрительность и анализ личности продавца помогает не попасться на удочку обманщика, и вернуть деньги в интернете не составит труда. Для этого нужно в первую очередь:

  • проверить адрес/имя продавца в сети — велика вероятность, что он уже в базе данных;
  • найти обсуждения или отзывы — чаще всего рекламируемые чудо-товары в природе не существуют, а уникальные услуги — всего лишь развод;
  • потребовать у продавца фото паспорта или банковской карты, на которую вносится перевод;
  • попросить снять видео с показом товара;
  • стараться приобретать по факту поступления товара на руки без предоплаты;
  • звонки и переписку сохранять до поступления и тестирования товара;
  • при приобретении вещи в своем городе попросить самовывоз — это снизит стоимость товара и даст возможность отказаться от него на месте;
  • потребовать пересылать товар с описью-вложением и объявленной ценностью, поскольку на почте могут возникнуть проблемы при вскрытии посылки и оплате ее доставки.

Защита от мошенников в сети

Бдительность и недоверчивость позволят сохранить свои кровные и не попасться на уловки нечестных людей.

Как вернуть деньги при получении «кирпича» вместо посылки

Еще одной схемой мошенничества в интернете является пересылка «куклы» вместо мобильного телефона или другого заказанного товара. Мошенники действуют по принципу «пропажи в пути».

Действительно, посылка порой проходит много почтовых пунктов и долгий путь до места назначения. Нередки случаи хищения товара путем подлога других вещей, создающих необходимый вес, самими сотрудниками почты.

Посылка наложенным платежом имеет ряд нюансов. Здесь главная ошибка покупателя — уверенность, что можно отказаться платить в случае обмана. Однако почта требует вначале деньги за заказ и доставку, то есть фактически сделать перевод мошеннику, а уже потом разрешает вскрывать пакет.

Получатель имеет право отказаться от посылки и не забирать ее, если будет выявлено несоответствие по весу или же стоимость выйдет в разы больше обещанной. Если все же оплата произведена, а при вскрытии выясняется подлог, вернуть деньги не получится и отправить посылку обратно тоже. Дальше придется действовать через полицию, но понадобятся свидетели, при которых бандероль открывалась.

Здесь можно защитить свои деньги только одним способом: всегда требовать от отправителя опись вложения. В таком случае работники почты обязаны вскрыть посылку и сверить ее содержимое с описью. Если что-то не соответствует, составляется акт по форме №51, и получатель с полным правом ничего не платит — ни за товар, ни за доставку.

Только постоянное внимание и предусмотрительность смогут предотвратить факт мошеннических действий. Стоит постоянно помнить, что бесплатно ничего не бывает, и нельзя выиграть лотерею, не приобретя лотерейный билет.

Если мошеннику все же удалось достичь результата, промедление усложнит возврат денег. В крайнем случае установят самого преступника, но потребовать с него возмещение ущерба будет невозможно.

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам?

Содержание статьи

Каждый год мошенники придумывают все новые способы обмана. Однако и старые методы продолжают приносить аферистам незаконный доход. Чаще всего преступники используют схемы с предоплатой за товары или услуги, отправляют сообщения с просьбой о помощи якобы от родственников и друзей, а также просят заплатить за снятие мнимой блокировки карты или счета. Лучшее средство в борьбе с аферистами — бдительность. Но что делать, если уже отправил деньги мошенникам?

Мошенничество

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию. В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников. Обязательно возьмите с собой паспорт.

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк. Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде. Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Обратите внимание!

Вернуть деньги, переведенные мошенникам на карту, можно после того, как завершится расследование и злоумышленников признают виновными. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Ответственность за мошенничество

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Обратите внимание!

Если ущерб был крупным (от трех миллионов рублей), сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет.

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист. Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением. Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

Ссылка на основную публикацию